O poder das análises preditivas para corretoras de investimentos

Em um cenário de alta competitividade, as corretoras de investimentos são desafiadas a abandonar uma gestão reativa, na qual as respostas são tomadas somente diante dos movimentos do mercado. No lugar, a análise preditiva tornou-se a chave para uma gestão proativa, uma abordagem que busca antecipar riscos e tendências, permitindo uma atuação mais eficaz e aumentando os ganhos.

A ausência de ferramentas preditivas impede ações importantes, como antecipar fraudes e tendências de mercado, além do churn de clientes. Por isso, a abordagem se torna reativa, marcada pela perda de oportunidades de otimização e de vantagem competitiva.

A análise preditiva é o processo de utilizar dados para prever resultados futuros. Essa abordagem baseia-se no uso de data analytics, Machine Learning (ML), inteligência artificial (IA) e modelos estatísticos para identificar padrões que ajudam a prever comportamentos futuros.

Com a análise preditiva, as corretoras de investimentos e empresas do setor financeiro podem utilizar dados históricos e atuais para prever tendências e comportamentos com dias ou anos de antecedência e com muita precisão!

Os riscos de operar apenas “apagando incêndios”

A gestão reativa é aquela em que os analistas e especialistas estão constantemente apagando incêndios diante dos principais acontecimentos do mercado de investimentos. Os impactos negativos dessa abordagem são muitos, como:

Perda de oportunidades de cross-sell/up-sell: a ausência de insights preditivos dificulta identificar oportunidades de oferecer produtos de investimento (como fundos, renda fixa e previdência) de acordo com cada perfil e no momento correto.
Dificuldade de reduzir riscos financeiros: a falta de informações corretas impede a mitigação proativa de riscos nas carteiras. Como resultado, a empresa fica exposta a perdas financeiras e riscos regulatórios.
Churn de investidores e perda de AUM: sem os insights corretos, as corretoras têm mais dificuldade de prever o churn de investidores e agir preventivamente para retê-los. Isso impacta diretamente o AUM (Assets Under Management) e a fidelidade dos clientes.
Decisões reativas de alocação de capital: uma visão restrita sobre diversas fontes de dados impede uma alocação de capital ou gestão de portfólio corretos, refletindo em perda de rentabilidade e vantagem competitiva para o investidor e para a corretora.

A importância de uma fundação de dados para as análises preditivas

Com o aumento das possibilidades de análise de dados, é preciso, antes de tudo, investir na construção de uma fundação ou “base” para lidar com um volume exponencial de informações. Para realizar análises preditivas com eficiência, é necessário investir em um projeto robusto e eficiente de engenharia de dados, que funciona como o “coração” dessa inteligência.

Uma infraestrutura para a gestão dos dados, bem estruturada e funcional, engloba soluções que coletam, armazenam e organizam um universo de informações disponíveis para serem utilizados nos modelos preditivos desenvolvidos pelos cientistas de dados das corretoras.

Essa estrutura tem como pilares sistemas como Data Lake e Data Warehouse. Enquanto o Data Lake funciona como um repositório para armazenar grandes volumes de dados desestruturados a custos mais baixos, o data warehouses organiza dados estruturados para análises diversificadas.

Resultados práticos para corretoras de investimentos

Uma gestão proativa apoiada na aplicação de análises preditivas permite gerenciar riscos e oportunidades, propiciando mais eficiência às corretoras de investimentos. Entenda a seguir os principais ganhos fornecidos por esse modelo operacional:

Aumento de oportunidades: técnicas de ML e IA permitem a identificação preditiva de investidores dispostos a adquirir novos produtos. Isso amplia o sucesso de cross-sell/up-sell.
Redução significativa de fraudes e riscos: a capacidade de antecipar e mitigar fraudes e atividades suspeitas por meio de análises antifraudes em tempo real, identificando anomalias e padrões suspeitos com precisão, fortalece a segurança tanto da gestora quanto de seus clientes, da corretora e de seus clientes.
Fidelização e crescimento do LTV: as análises preditivas também ajudam a prever e reduzir o churn de investidores, aumentando o LTV (lifetime value) e garantindo a fidelidade do cliente.
Otimização de estratégias de investimento: previsões e análises em tendências de mercado baseadas em dados direcionam a alocação de ativos e a gestão de portfólio, resultando em melhor rentabilidade.

Conclusão

A evolução para uma gestão proativa é possível e estratégica. Por isso, a Geoambiente, como Google Premier Partner, é especialista em soluções de dados e ML para o setor financeiro. Contamos com profissionais certificados para a implantação de recursos do Google Cloud, BigQuery ML e outras plataformas. Nosso objetivo é transformar a gestão da sua empresa com o apoio de nossos especialistas!